Zřízení platebního účtu u ČNB

Bez souhlasu Ministerstva financí

Majitelé účtů podle § 3 písm. h) bodů 1 až 14 a 16 až 18 zákona č. 218/2000 Sb., o rozpočtových pravidlech a o změně některých souvisejících zákonů (rozpočtová pravidla), ve znění pozdějších předpisů (dále „zákon č. 218/2000 Sb.“), mohou zřizovat běžné platební účty u České národní banky bez předchozího souhlasu Ministerstva financí. V případě zájmu o zřízení účtů, kontaktují tyto organizace přímo Českou národní banku.

Se souhlasem Ministerstva financí

Další právnické osoby definované podle § 3 písm. h) bodu 15 zákona č. 218/2000 Sb. mohou zřizovat a vést účty podřízené státní pokladně vedené u České národní banky pouze se souhlasem Ministerstva financí.

Žádost o zřízení a vedení platebního účtu v příslušné měně u České národní banky je potřeba doručit na adresu Ministerstva financí sekce 06 – Rozpočet nebo datovou schránkou Ministerstva financí: xzeaauv
Ministerstvo financí
sekce 06 – Rozpočet
Letenská 15
118 10  Praha 1

V rámci žádosti je potřeba uvést:

• odůvodnění žádosti
• měnu požadovaného účtu
• očekávanou výši peněžních prostředků na požadovaném účtu
• v případě zřízení účtu za účelem přijetí dotace specifikace poskytovatele této dotace s doložením nároku na dotaci

Žádost musí být podepsána statutárním zástupcem, který je uveden v obchodním rejstříku a má právo jednat a podepisovat samostatně. V případě zaslání žádosti datovou schránkou musí být žádost opatřena digitálním podpisem.

Ministerstvo financí zpravidla uděluje odůvodněný souhlas pouze právnickým osobám, které mají prokazatelný finanční vztah ke státnímu rozpočtu, Národnímu fondu, státním fondům nebo k institucím veřejného sektoru a společnostem se státní účastí.

Typy platebních účtů

Běžné účty – stávající a noví klienti státní pokladny mají možnost si v rámci účtů podřízených státní pokladně zřídit u České národní banky platební účty mající charakter klasického běžného účtu. Více informací o běžných účtech 

Běžné účty spořicí – pro majitelé účtů územních samosprávných celků a dobrovolných svazků obcí je nově připravena i možnost její úročené varianty. Více informací o běžných účtech spořicích 

Termínované vklady – kromě běžných účtů, se lze s Ministerstvem financí dohodnout za účelem zvýšení efektivity řízení likvidity státní pokladny, že peněžní prostředky budou ponechány na účtech podřízených státní pokladně v dohodnuté výši a na předem stanovenou dobu. Více informací o termínovaných vkladech 

Peněžní plnění nahrazující úrok

V případě využívání jednotlivých typů platebních účtů mohou jejich majitelé obdržet od Ministerstva financí namísto úroku peněžní plnění tento úrok nahrazující, jehož výši stanovuje Ministerstvo financí.

Více informací a aktuálně platné sazby peněžního plnění nahrazujícího úrok jsou k dispozici zde:

Peněžní plnění nahrazující úrok

Související služby 

Platební karty – majitelé korunových účtů podřízených státní pokladně mají možnost využívat k těmto účtům debetní platební karty. Více informací o tom, jak získat debetní platební kartu, podmínkách a ceníku poplatků je k nalezení zde: Platební karty.

Platební brány a platební terminály – pro pohodlný bezhotovostní platební styk mají majitelé účtů podřízených státní pokladně taktéž možnost využívat platební brány a platební terminály. Více informací pro zřízení a nastavení služeb je k nalezení zde: Platební brány a platební terminály.